Es wurden 181 Produkte zu dem Suchbegriff insurance in 7 Shops gefunden:

Informationen zur Reihenausgabe: In Zusammenarbeit mit dem Berufsbildungswerk der Deutschen Versicherungswirtschaft (BWV) e. V. Insurance Matters 2nd Edition ist die komplett aktualisierte Neubearbeitung des bewährten Lehrwerks. Im Mittelpunkt stehen Fachterminologie und Redemittel für die Arbeit mit englischsprachigen Kunden und Geschäftspartnern, praxisnahes und handlungsorientiertes Training schriftlicher und mündlicher Kommunikation mit E-Mails, Faxen, Geschäftsbriefen und Telefongesprächen, Fallstudien. Themenauswahl: the insurance company, the insurer and its customer, buildings and contents insurance, life insurance, personal accident insurance, private health insurance, liability, motor insurance, financial services, business insurance, reinsurance, applying for a job. Jede Unit enthält Übungen zur Vorbereitung auf die KMK-Prüfung (Stufe II). Neu sind die KMK exam practice- Seiten sowie eine KMK-Musterprüfung im Anhang.

Trägt zum Schutz der Haut gegen Umweltaggressionen bei dank einem Fixierspray, das Dein Make-up sofort schützt und 18 Stunden lang fixiert. Makeup Insurance gewährleistet einen makellosen Halt des Make-ups, wobei es die Haut erfrischt und mit Feuchtigkeit versorgt. Diese Formel fixiert sofort das Make-up und gewährleistet einen langen Halt für eine schöne und strahlende Haut den ganzen Tag lang. Ein einziger Sprühstoss des Feuchtigkeitsnebels boostet die Haut und sorgt für gute Laune dank einer Kombination von Antioxidantien, Grünteeextrakt, Algenextrakt und dem Duft nach Urlaub. Das alles in einer Flasche! Erneuere Deine Garantie und behalte Dein Make-up den ganzen Tag (oder die ganze Nacht) lang. - Formel ohne Alkohol und ohne Silikon - Bildet keine Ablagerungen - Läuft nicht in die Fältchen - Setzt sich nicht in den Fältchen ab - Produktgröße: 118 ml - Marke: Too faced

This book offers a novel study on the impact of the Covid-19 pandemic on insurance from an international and comparative perspective. It assesses how insurance has to adapt to a new landscape, the effects of which will last over time and cut across all areas of the field. To avoid physical contact, digitalisation has accelerated dramatically, affecting insurance in all its phases: risk selection, underwriting, pricing and claims settlement. However, the effects of the Covid-19 pandemic go far beyond that. The extent to which a claim caused directly or indirectly by the virus is or is not covered by a given policy has been the subject of debate in many insurance branches. The most litigated cases worldwide are those that concern damages resulting from business interruption due to restrictions enforced by the authorities in virtually every country. This book analyses the rulings (for and against the insured) that have already been handed down by courts in various jurisdictions (for example in the US, Latin America, Spain and Germany), in order to provide guidance to the parties in future lawsuits and also to guide the courts' own responses. This analysis extends to the measures that governments have taken in relation to insurance during the pandemic, as well as the changes that insurers have introduced in their general conditions to exclude coverage for the pandemic. This response is unsatisfactory, as the big question is how pandemic-related risks can be covered if private insurers simply refuse to do so. Solutions based on risk sharing with public entities or the use of contractual modalities such as parametric insurance are among those outlined by the authors. The book was written by experts from academia and lawyers specialising in this field, and written for all those interested in the field of insurance: lawyers, judges, academics and legal professionals.

Motor vehicle accidents are still a leading cause of death, even if the trend has somewhat declined over the past 20 years. Indeed, motor vehicle accidents are a significant cause of death in comparison with air and space transport accidents, homicides and even HIV infections, causes which are more often highlighted in the media. As shown in this book, motor vehicle accidents are particularly damaging to very young drivers. The assessment of driving risks is a common concern for road transportation safety and the automobile insurance industry. In both cases, there is an awareness of the great losses resulting from the deaths, injuries and property damage caused by traffic accidents. Research is essential to counteract this public health threat, to assess the success or failure of countermeasures, and to solve the problems it generates in the insurance industry. This book is for people concerned about road crashes (prevention and compensation) and about the insurance problems they pose - namely private and public institutional authorities, consultants, administrators, practitioners, and researchers interested in sharing the authors' experience in this domain. The book presents original contributions related to motor vehicle insurance and road safety. All papers have been evaluated by external referees. Four subjects are covered: 1) Automobile Insurance Pricing, Risks and Asymmetric Information; 2) Insurance Fraud; 3) Young Drivers: Licensing Policies, Evaluation and Risks; and 4) Road Insurance Regulation.

InsurTech, Digitalisierung und Innovation – das sind momentan wesentliche Begriffe der Versicherungswirtschaft. Viele Versicherungen beschäftigen sich intensiv mit digitalen Geschäftsmodellen, neuen Produkten und Services, Kooperationen mit Branchenfremden und Start-ups, eigenen Innovations-Labs und -Hubs sowie weiteren bisher wenig bekannten Aktivitäten. Die Versicherungswirtschaft scheint sich neu zu erfinden! Viele spüren die volle Auswirkung der Digitalisierung und erkennen, dass sie jetzt die notwendigen und entscheidenden Weichen für die Zukunft stellen müssen. Wir brauchen eine neue Interpretation von Versicherung, um mit den sich verändernden Kundenanforderungen und Märkten weiterhin Schritt halten zu können! Dennoch darf Innovation nicht zu einem modernen Fetisch und trendigen Statussymbol der Branche werden. Um innovativ zu sein, bedarf es in der Branche auch weit mehr als der Kooperation mit einem InsurTech, der Förderung von Crowds oder der Gründung eines eigenen Innovations-Labs. Es braucht ein nachhaltiges Innovationsmanagement, das die tragende Säule von neuen Geschäftsmodellen und digitalen Strategien ist. Und es bedarf vor allem kreativer und mutiger Mitarbeiter und Entscheider, die diesen Wandel aktiv gestalten wollen. Dieses Buch bietet eine Auswahl an Praxisbeispielen, die dazu inspirieren und ermutigen, neue Wege zu gehen, Gutes zu adaptieren und Innovationen erfolgreich umzusetzen. Führungskräfte und Entscheider in Versicherungen, die kreativ und strategisch handeln, erhalten hier wertvolle Inspirationen, praktische Anregungen und methodische Tipps.

InsurTech, Digitalisierung und Innovation – das sind momentan wesentliche Begriffe der Versicherungswirtschaft. Viele Versicherungen beschäftigen sich intensiv mit digitalen Geschäftsmodellen, neuen Produkten und Services, Kooperationen mit Branchenfremden und Start-ups, eigenen Innovations-Labs und -Hubs sowie weiteren bisher wenig bekannten Aktivitäten. Die Versicherungswirtschaft scheint sich neu zu erfinden! Viele spüren die volle Auswirkung der Digitalisierung und erkennen, dass sie jetzt die notwendigen und entscheidenden Weichen für die Zukunft stellen müssen. Wir brauchen eine neue Interpretation von Versicherung, um mit den sich verändernden Kundenanforderungen und Märkten weiterhin Schritt halten zu können! Dennoch darf Innovation nicht zu einem modernen Fetisch und trendigen Statussymbol der Branche werden. Um innovativ zu sein, bedarf es in der Branche auch weit mehr als der Kooperation mit einem InsurTech, der Förderung von Crowds oder der Gründung eines eigenen Innovations-Labs. Es braucht ein nachhaltiges Innovationsmanagement, das die tragende Säule von neuen Geschäftsmodellen und digitalen Strategien ist. Und es bedarf vor allem kreativer und mutiger Mitarbeiter und Entscheider, die diesen Wandel aktiv gestalten wollen. Dieses Buch bietet eine Auswahl an Praxisbeispielen, die dazu inspirieren und ermutigen, neue Wege zu gehen, Gutes zu adaptieren und Innovationen erfolgreich umzusetzen. Führungskräfte und Entscheider in Versicherungen, die kreativ und strategisch handeln, erhalten hier wertvolle Inspirationen, praktische Anregungen und methodische Tipps.

The locomotive of the Hartfort steam boiler inspection and insurance co. - Vol. XXXIV. 1922-23 is an unchanged, high-quality reprint of the original edition of 1923. Hansebooks is editor of the literature on different topic areas such as research and science, travel and expeditions, cooking and nutrition, medicine, and other genres. As a publisher we focus on the preservation of historical literature. Many works of historical writers and scientists are available today as antiques only. Hansebooks newly publishes these books and contributes to the preservation of literature which has become rare and historical knowledge for the future.

Unsere beliebteste Formel intensiviert die Farbe und fixiert den Lidschatten für einen 24-Stunden-Halt ohne Falten oder Verblassen. Diese ultraleichte, lichtdurchlässige Lidschattengrundierung mit einer essentiellen Mischung aus hautfreundlichen Inhaltsstoffen und einem benutzerfreundlichen Schaumstoffapplikator für ein makelloses Auftragen wie von einem Profi lässt sich mühelos auftragen, schützt die Haut vor schädlichen Umwelteinflüssen und wirkt dem Ölverlust entgegen, damit dein Lidschatten glatt, wasserfest und lang anhaltend hält! Deine Versicherung gegen Falten oder stumpfe, verwischte Lidschatten wurde gerade noch einmal erhöht! - Marketingfarbe: Fantasie - Marke: Too faced

Motor vehicle accidents are still a leading cause of death, even if the trend has somewhat declined over the past 20 years. Indeed, motor vehicle accidents are a significant cause of death in comparison with air and space transport accidents, homicides and even HIV infections, causes which are more often highlighted in the media. As shown in this book, motor vehicle accidents are particularly damaging to very young drivers. The assessment of driving risks is a common concern for road transportation safety and the automobile insurance industry. In both cases, there is an awareness of the great losses resulting from the deaths, injuries and property damage caused by traffic accidents. Research is essential to counteract this public health threat, to assess the success or failure of countermeasures, and to solve the problems it generates in the insurance industry. This book is for people concerned about road crashes (prevention and compensation) and about the insurance problems they pose - namely private and public institutional authorities, consultants, administrators, practitioners, and researchers interested in sharing the authors' experience in this domain. The book presents original contributions related to motor vehicle insurance and road safety. All papers have been evaluated by external referees. Four subjects are covered: 1) Automobile Insurance Pricing, Risks and Asymmetric Information; 2) Insurance Fraud; 3) Young Drivers: Licensing Policies, Evaluation and Risks; and 4) Road Insurance Regulation.

The Insurance Guide and Hand-Book on Fire, Life, Marine, Tontine and Casualty Insurance is an unchanged, high-quality reprint of the original edition of 1868. Hansebooks is editor of the literature on different topic areas such as research and science, travel and expeditions, cooking and nutrition, medicine, and other genres. As a publisher we focus on the preservation of historical literature. Many works of historical writers and scientists are available today as antiques only. Hansebooks newly publishes these books and contributes to the preservation of literature which has become rare and historical knowledge for the future.

1.1. Problemstellung Der Kostendruck auf Industrieunternehmen ist durch die sinkende Nachfrage und die nachlassende Wirtschaftlichkeit in letzter Zeit erheblich gewachsen. Auch die Versiche­ rungskosten unterliegen deshalb einer starkeren Kontrolle. Alternative Formen der Gefahrtragung gewinnen auf dem Industriesektor heute insbesondere wegen dieser Ent­ wicklung auch in Deutschland an Bedeutung. Die deutschen Versicherer (VR) haben in den letzten Jahren empfindliche versicherungs­ technische Verluste gerade im Industriegeschaft erwirtschaftet. Mittels zum reil drasti­ scher Priimienerhohungen und Deckungseinschrankungen drangen sie nun auf eine Sta­ 1 bilisierung dieses Marktsegmentes, z.zt. insbesondere bei den Spitzenrisiken. Ange­ sichts dieser Sanierungsbemtihungen kann der traditionelle Versicherungsmarkt die Risi­ kopotentiale in den Sparten Haftpflicht(Umwelt-, Produkt-und Berufshaftpflicht), Feuer und Feuerbetriebsunterbrechung, aber auch EDV -Risiken, Katastrophenrisiken und poli­ tischen Risiken oftmals nicht mehr innerhalb der Kostenvorstellungen der Kunden dek­ ken. Durch zahlreiche Unternehmenszusammenschltisse im Industriebereich und der damit einhergehenden Risikokonzentration sind mittlerweile Risikobestande entstanden, die so groG sind, daB ein versicherungstechnischer Ausgleich unter den Risiken eines Konzerns oder mehrerer Konzerne teilweise moglich ist. Vor aHem multinationale Industrieunter­ nehmen der Branchen Chemie, Auto, Elektro, Pharma und Nahrungsmittel mit High Exposures in den oben genannten Sparten sind deshalb bemtiht, mit Hilfe einer speziellen Risikopolitik alternative Wege zur Risikobewhltigung zu gehen. Eine Erganzung zum Versichern auf dem traditionellen Versicherungsmarkt bietet das risikopolitische Instrument der Captive Insurance Company (Captive) in Form einer eige­ nen Versicherungsgesellschaft durch ein Industrieunternehmen. Aus den genannten Grunden besteht ein wachsendes Interesse der deutschen Industrie an Captive-LOsungen (Versicherungsprogramme mit Einbindung einer Captive-Form wie in Abschnitt 2.13.1.

The Insurance Guide and Hand-Book on Fire, Life, Marine, Tontine and Casualty Insurance is an unchanged, high-quality reprint of the original edition of 1868. Hansebooks is editor of the literature on different topic areas such as research and science, travel and expeditions, cooking and nutrition, medicine, and other genres. As a publisher we focus on the preservation of historical literature. Many works of historical writers and scientists are available today as antiques only. Hansebooks newly publishes these books and contributes to the preservation of literature which has become rare and historical knowledge for the future.

Health Insurance aims at filling a gap in actuarial literature, attempting to solve the frequent misunderstanding in regards to both the purpose and the contents of health insurance products (and 'protection products', more generally) on the one hand, and the relevant actuarial structures on the other. In order to cover the basic principles regarding health insurance techniques, the first few chapters in this book are mainly devoted to the need for health insurance and a description of insurance products in this area (sickness insurance, accident insurance, critical illness covers, income protection, long-term care insurance, health-related benefits as riders to life insurance policies). An introduction to general actuarial and risk-management issues follows. Basic actuarial models are presented for sickness insurance and income protection (i.e. disability annuities). Several numerical examples help the reader understand the main features of pricing and reservingin the health insurance area. A short introduction to actuarial models for long-term care insurance products is also provided. Advanced undergraduate and graduate students in actuarial sciences; graduate students in economics, business and finance; and professionals and technicians operating in insurance and pension areas will find this book of benefit.

Als David Bowie 1997 die zukünftigen Einnahmen aus seinen Musiktiteln verbriefte, ging an den Finanzmärkten ein Raunen um. Kaum jemand ahnte wohl, wie innovativ der eben gesetzte Meilenstein war. In der vorliegenden Publikation liefern die Autoren einen fundierten Überblick über die neuen Möglichkeiten der Kapitalbeschaffung durch die Nutzung von immateriellen Gütern. Anhand eines Beispiels mit einer werthaltigen Marke zeigen die Autoren, dass immaterielle Güter nicht weiter nur Bewertungsprobleme darstellen, sondern mittels des Asset-Backed-Securities-Modells eine wichtige Rolle im Finanzierungsprozess einnehmen und zukünftig auch als Bestandteil einer Kreditbesicherung genutzt werden können. Das Buch richtet sich an Entscheidungsträger von mittleren und grossen Unternehmen, an Finanz- und Controllingvorstände, Manager und Wirtschaftswissenschaftler.

Unsere beliebteste Formel intensiviert die Farbe und fixiert den Lidschatten für einen 24-Stunden-Halt ohne Falten oder Verblassen. Diese ultraleichte, lichtdurchlässige Lidschattengrundierung mit einer essentiellen Mischung aus hautfreundlichen Inhaltsstoffen und einem benutzerfreundlichen Schaumstoffapplikator für ein makelloses Auftragen wie von einem Profi lässt sich mühelos auftragen, schützt die Haut vor schädlichen Umwelteinflüssen und wirkt dem Ölverlust entgegen, damit dein Lidschatten glatt, wasserfest und lang anhaltend hält! Deine Versicherung gegen Falten oder stumpfe, verwischte Lidschatten wurde gerade noch einmal erhöht! - Marketingfarbe: Fantasie - Marke: Too faced

Insurance in California is an unchanged, high-quality reprint of the original edition of 1888. Hansebooks is editor of the literature on different topic areas such as research and science, travel and expeditions, cooking and nutrition, medicine, and other genres.As a publisher we focus on the preservation of historical literature.Many works of historical writers and scientists are available today as antiques only. Hansebooks newly publishes these books and contributes to the preservation of literature which has become rare and historical knowledge for the future.

Der Börsencrash 1987, die ausgeprägte Baisse 2001, massive Kurseinbrüche während der Subprime-Krise 2008 - vor dem Hintergrund historischer Rezessionen und auch künftig weiterhin stark volatiler Finanzmärkte sehen sich sowohl institutionelle Finanzdienstleister als auch private Investoren zunehmend mit der Bedeutung von Portfolio Absicherungsstrategien bei der Vermo gensallokation konfrontiert. Der Bedarf alternativer Wertsicherungsansätze äussert sich daneben im Spannungsfeld zwischen verschärft aufsichtsrechtlichen Verordnungen und der aktuellen Niedrigzinspolitik als ein wesentlicher Treiber und Erfolgsfaktor des modernen Portfolio Managements. Die vorliegende Arbeit fokussiert neben statisch optionsbasierten Absicherungsstrategien die dynamische CPPI, welche bis heute durch ihre vergleichsweise einfache mathematische Konzeption in der Praxis grosse Relevanz kennzeichnet. Der Forschungsfrage gilt es, einen erweiterten Bewertungsrahmen zu schaffen, indem zusammenhängend die Vor- und Nachteile der Investmentstrategien im Rahmen veränderter markt- und risikospezifischer Einflussfaktoren theoretisch und empirisch konkretisiert werden.

One thousand unselected patients with bronchial asthma have been followed up for an average period of 11 years, with extremes of 33 years and three years. The average period from the first symptoms to the date of follow-up was 20.6 years in the 562 males and 22.3 years in the 438 females, with extremes of 72 years and three years. Since throughout the analysis no differences were found between the sexes, they have been grouped together. Terms used, such as asthma, chronic bronchitis, childhood bronchitis, age of onset, etc., have been carefully defined, as have the descriptions of intermittent and continuous asthma. The present state of the patients has been classified as A (good), B (fair), C (poor), and D (dead). Early age of onset (before 16) and intermittent asthma were associated and had a more favourable prognosis, while the childhood bronchitic had a better outlook than the adult bronchitic. Intermittent and continuous asthma have been compared. The incidence of bronchitis initially was higher in the continuous group, and the tendency to develop bronchitis over the years (present in all asthmatics) was also greater in the continuous group. Those with bronchitis were in much poorer health on follow-up than those without.

This book adopts an international perspective to examine how the online sale of insurance challenges the insurance regulation and the insurance contract, with a focus on insurance sales, consumer protection, cyber risks and privacy, as well as dispute resolution. Today insurers, policyholders, intermediaries and regulators interact in an increasingly online world with profound implications for what has up to now been a traditionally operating industry. While the growing threats to consumer and business data from cyber attacks constitute major sources of risk for insurers, at the same time cyber insurance has become the fastest growing commercial insurance product in many jurisdictions. Scholars and practitioners from Europe, the United States and Asia review these topics from the viewpoints of insurers, policyholders and insurance intermediaries. In some cases, existing insurance regulations appear readily adaptable to the online world, such as prohibitions on deceptive marketing of insurance products and unfair commercial practices, which can be applied to advertising through social media, such as Facebook and Twitter, as well as to traditional written material. In other areas, current regulatory and business practices are proving to be inadequate to the task and new ones are emerging. For example, the insurance industry and insurance supervisors are exploring how to review, utilize, profit from and regulate the explosive growth of data mining and predictive analytics (big data), which threaten long-standing privacy protection and insurance risk classification laws.This book's ambitious international scope matches its topics. The online insurance market is cross-territorial and cross-jurisdictional with insurers often operating internationally and as part of larger financial-services holding companies. The authors' exploration of these issues from the vantage points of some of the world's largest insurance markets - the U.S., Europe and Japan - provides a comparative framework, which is necessary for the understanding of online insurance.

English for Special PurposesBei den Kursen auf dem Niveau B1-B2 erlernen Erwachsene ESP-Themen wie Buchhaltung, Automobilindustrie, Kundenservice, Logistik, Marketing und Versicherung. Die Kurse sind für Dozentinnen und Dozenten sowie Businesstrainer/-innen geeignet, die in kürzester Zeit die Fachsprache einer internationalen Berufssparte vermitteln wollen.